2023-03-31 18:24
国际
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【欧元区通胀急剧下降 欧洲央行加息前景仍不明晰】今天的数据显示，在能源成本下降后，欧元区通胀已急剧下降至一年来的最低水平。这将加强市场对欧洲央行停止加息的要求，该地区的利率已经处于2008年金融危机以来的最高水平。尤其是考虑到过去一个月银行业的动荡也增加了信贷紧缩的可能性，这可能会在未来几个月对通货膨胀和经济增长踩刹车。然而，欧洲央行官员表示，除非银行业动荡继续恶化，否则他们可能会在5月份的下一次政策会议上继续加息。
2023-03-31 18:11
宏观,国际
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【使用本币而不是美元结算有何好处？黄益平：可避免货币错配问题】北京大学国家发展研究院副院长黄益平在博鳌亚洲论坛2023年年会期间表示，简单来说，如果能在跨境交易中用自己的货币，当然是一个巨大的好处。很多新兴市场国家发生危机有一个重要的原因，即货币错配问题。黄益平还表示，大多数发展中国家如果有负债，一般都是以美元为主的外币，但这些国家的资产一般都是本国货币，所以在资产负债表上负债是美元，资产是本国货币。“正常情况下它是平衡的，但如果出现一些风吹草动，你的货币一贬值，换算成美元负债就不够了，容易造成恐慌。有些地方出现资本外逃、恐慌、金融危机，这就是一个很重要的原因。”（澎湃）
2023-03-31 10:54
央行
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【央行副行长：加密货币并没有解决信用货币存在的问题，潜藏很多风险】 3月31日，中国人民银行副行长宣昌能在博鳌亚洲论坛2023年年会“数字时代的金融基础设施与金融服务”圆桌会上表示，要加快完善与数字经济相适应的监管机制。金融监管是保障数字金融稳健运行的基础性的制度安排，监管缺失会加剧非理性的市场行为。宣昌能表示，以加密货币为例，国际金融危机爆发以来，主要发达经济体长时间实施超宽松的货币政策，大规模实施QE，引发市场主体对信用货币资产贬值的担忧，在美国出现了占领华尔街的运动。在这样的背景下，以区块链技术为基础，加密货币强调它去中心化和规则算法的属性，试图对信用货币形成一种反制，并且在流动性充裕的环境下受到很多人的追捧。（澎湃新闻）
2023-03-30 15:59
观点,国际,首发,原创
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【黑石主席苏世民谈美国银行业动荡：这不是金融危机，是加息和科技造成的暂时问题】黑石集团主席苏世民周四表示：“银行体系没有陷入任何类型的常规危机。我们面临的只是利率上升带来的暂时问题，还有由技术引起的存款问题。对大多数银行来说，这两个问题都是可以解决的。”他解释称，手机应用程序使人们能够快速沟通和转移资金，再加上疫情后存款大幅增加，导致了目前的动荡。“这场危机是由使用iPhone和其他设备上的人引起的，他们在社交媒体上听到一些银行可能陷入困境。他们的反应是在很短的时间内大量提款，导致银行倒闭。”他还说美联储加息是“合乎逻辑的”，这可能为黑石提供购买便宜资产的机会。（环球市场播报）
2023-03-29 20:39
市场
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【美股盘前消息速递】①风险情绪回升，美股股指期货周三盘前走强，科技股领涨，市场对银行业动荡蔓延的担忧继续减弱。②截至发稿，道指期货涨0.7%，标普500期指涨0.8%，纳指期货涨0.8%。③德国DAX指数涨0.8%，英国富时100指数涨0.7%，法国CAC40指数涨1.1%，欧洲斯托克50指数涨1.0%。④WTI原油涨1.02%，报73.95美元/桶。布伦特原油涨0.74%，报78.72美元/桶。⑤“鹰王”布拉德：加息只针对通胀，宏观审慎政策足以遏制金融压力。⑥新一轮金融危机在敲门！马斯克警告：商业地产债务问题迫在眉睫。⑦AMC院线盘前涨2.9%，传亚马逊考虑收购。⑧美光科技盘前涨超3%，公司称内存市场已触底，库存余额在上一季度已达峰值。⑨瑞银盘前涨近2%，老将Sergio P． Ermotti再度出任CEO 指导瑞信收购案。
2023-03-29 17:30
国际
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英国财政大臣亨特：我们不会忘记金融危机的教训。
2023-03-29 16:50
公司,国际
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【瑞银董事长：整并瑞信比2008年危机任何交易都艰巨】 瑞银集团董事长Colm Kelleher说，比起2008年金融危机最严重时期执行的任何交易，整并瑞士信贷集团的任务都更为艰巨。Kelleher才任命前首席执行官Sergio Ermotti重新担任该职以领导瑞银完成收购，他说，他再怎么强调瑞银接管其最大竞争对手的工作有多艰巨都不为过。
2023-03-29 05:01
焦点
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【拜登：银行业危机尚未结束】据报道，美国总统拜登周二表示，他已尽一切可能，利用现有机构来解决银行业危机，但危机“尚未结束”。硅谷银行和签名银行的接连破产，引发了投资者对银行业更广泛的信心丧失，重创了股市，并引发了对全面金融危机的担忧。在上周达成的救助瑞士信贷的交易，以及本周向第一公民银行出售硅谷银行资产的交易，帮助市场恢复了一些平静，但投资者仍担心金融体系中可能存在更多问题。
2023-03-28 23:13
国际
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【美联储“大鹰派”布拉德：利率工具针对的是通胀，非银行压力】美国圣路易斯联储主席布拉德（2025年FOMC票委）表示，由于银行业危机，最近几周金融压力有所增加，但可以通过监管政策而非利率来控制。布拉德在文章中称：“在我个人看来，持续适当的宏观审慎政策可以遏制当前环境下的金融压力，而适当的货币政策可继续给通胀带来下行压力。在最近银行倒闭和动荡发生后，金融压力一直在上升，宏观审慎的政策反应恰当且迅速。为了限制对宏观经济的损害，监管机构已经使用了为应对2007-09年金融危机而开发或首次使用的一些工具，并准备在必要时采取额外行动。”
2023-03-28 21:29
观点,国际
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【牛津经济研究院：金融危机不大可能重演】牛津经济研究院高级经济学家Tamara Basic Vasiljev在一份报告中表示，尽管当前银行业危机与2008年全球金融危机的导火索有很大相似性，但目前家庭财务状况更强劲，这些关键差异使得危机不太可能重演。在新冠疫情期间大幅上涨的房价现正在下降，抵押贷款利率在升至前所未有的水平后也在逆转。此外，美国家庭现在的财务状况要好得多，贷款价值比和债务收入比都较低，储蓄也健康得多。这在一定程度上缓冲了房地产市场可能带来的冲击，这在2008年金融危机时期是没有的。而且现在劳动力市场看起来更有弹性。
2023-03-28 14:33
国际
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【经历美欧银行业动荡 美媒称商业地产行业或将陷入困境】美国商业内幕网站27日发表文章援引美国银行分析师的话称，在经历了美国和欧洲银行业动荡后，随着商业地产贷款标准被进一步收紧，商业地产行业或许会下一个倒下。此外，摩根大通公司分析师表示，近4500亿美元的商业房地产贷款将于2023年到期，其中60%由银行持有，摩根大通公司分析师预计在这批贷款中会有近四分之一将违约。文章指出，这样的潜在问题与2008年金融危机类似，但这一次，陷入困境的可能是商业地产。（央视新闻）
2023-03-28 13:26
观点
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【“末日博士”鲁比尼： 美国即将进入严重衰退，金融危机或接踵而至】 “美国最终可能会面临真正的硬着陆，而不是短暂而浅浅的衰退，并且它会引发一场金融危机，而不仅仅是经济危机。”3月25日，美国纽约大学教授、鲁比尼宏观研究公司主席兼首席执行官鲁里埃尔·鲁比尼（Nouriel Roubini）说道。当时，他正在北京参加中国发展高层论坛2023年年会。他表示，近期由硅谷银行触发的银行业危机将对美国经济造成重大影响，它使得银行在面向家庭和企业放贷时更加谨慎，而信贷紧缩将使经济活动放缓。在他看来，“硬着陆”已是美国经济的基线情景，而且还可能变得更糟。（21财经）
2023-03-28 10:43
宏观
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【博鳌亚洲论坛秘书长李保东：要弘扬真正的多边主义】博鳌亚洲论坛秘书长李保东在博鳌亚洲论坛2023年年会新闻发布会暨旗舰报告发布会，李保东指出，今年是新冠疫情暴发以来博鳌亚洲论坛年会首次全面恢复线下举办，共有来自50多个国家约2000多名代表参会。李保东表示，当前金融危机、能源危机、物价高涨等很多不稳定性、不确定性困扰着我们。不确定性是当今世界的显著特点，这种不确定性源于重大变革。李保东称，我们要弘扬真正的多边主义，加强团结合作。
2023-03-28 07:15
国际
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美国财政部国内金融部副部长Nellie Liang：最近的银行业发展与2008-2009年全球金融危机“非常不同”。
2023-03-28 03:27
国际
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【英国央行行长：社交媒体时代银行挤兑速度更快】在硅谷银行突然倒闭后，英国央行行长贝利警说，社交媒体和数字银行时代容易造成银行挤兑更快地发生。贝利说，鉴于金融危机以来的技术进步，监管机构需要从硅谷银行倒闭事件中吸取的教训之一是“挤兑发生的速度”。“令人震惊的是，这发生得非常快，消息传开了，”他周一在伦敦政治经济学院的演讲后回答问题时说。“这与北岩银行(Northern Rock)当年储户在银行门外排长龙的情况非常不同。“
2023-03-27 23:26
焦点,国际
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【美国私募市场“食物链”埋藏巨大杠杆风险】 在交易员急于寻找下一轮大波动源头之际，一些监管机构认为，答案可能被隐藏在过去十年悄然建立的巨大隐性杠杆中。受访的十多位监管机构、银行家、资产管理公司和前央行官员们表示，随着利率上升在金融市场引发震荡，影子债务及其与银行的关系正成为一个主要关切因素。联邦存款保险公司(FDIC)主席Martin Gruenberg及贝莱德董事长Larry Fink在最近发表的公开评论中提出要加大这方面的监察力度。在全球金融危机过后银行业监管收紧之际，私募股权公司和其他企业被允许借入低息贷款，而监管曾对于他们债务之间的相互关系没有足够的监督。虽然每笔贷款可能数目不大，但它们往往被“分层”，如果银行或其他贷款提供方突然撤回，投资者和借款人可能会受到影响。
2023-03-27 23:03
焦点,国际
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欧洲央行执委施纳贝尔：资产负债表不会回到全球金融危机前的水平。
2023-03-27 19:27
观点
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【丹斯克银行：欧元兑美元或短多长空】丹斯克银行分析师Kristoffer Kjaer Lomholt在一份报告中表示，如果欧洲银行业的担忧缓解，欧元可能会回升，但涨幅可能有限。他表示，“我们仍然谦虚地倾向于这样一种立场，即近期的银行担忧与少数特殊银行有关，系统性风险担忧被过度了，总体上更类似于上世纪80年代美国的储贷危机，而不是2007/08年的金融危机。”他说，如果这一分析正确，欧元兑美元短期内可能上涨，但能源危机、经通胀调整后的相对实际利率和股票板块的相对构成仍偏向推动欧元兑美元在未来6-12个月内走低。
2023-03-27 14:26
市场,观点,国际
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【方正证券：本轮美联储加息周期基本已到尾声 】方正证券指出，当前美国正处于这样的环境中：1）通胀下行，后续可能会有一定韧性，但不会出现七十年代的大通胀；2）硅谷银行事件带来的风险没有完全消退，但不太可能会演变为金融危机；3）后续经济大概率走弱，美联储在最新经济预测报告中也下调了今明两年的经济增速预期。本轮美联储加息周期基本上已经到了尾声，而美国加息结束对全球的权益资产来说都是一个较为明确的利好信号。
2023-03-27 08:58
观点
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【澳新银行：现在说全球金融危机将至太草率】澳新银行首席执行Shayne Elliott说，尽管金融业的动荡相对普遍，但有人认为美国和欧洲最近的银行倒闭代表着另一场全球金融危机的开始，这未免太草率了。Elliott说：“很多因素在之前的动荡或危机中都可以看到，包括全球金融危机。但实际上，当你真正把显微镜拿出来时，会看到正在发生的事情和其原因与全球金融危机真的大不相同。”“监管机构已经以压倒性的力量来解决这个问题，并使市场平静下来。他补充称，澳新银行对自己的资本、流动性和风险设置感到满意。”