【上海金融与发展实验室主任曾刚：预计未来将强化对非持牌机构的监管】中央经济工作会议提出，持续有效防范化解重点领域风险。要统筹化解房地产、地方债务、中小金融机构等风险，严厉打击非法金融活动，坚决守住不发生系统性风险的底线。关于此次会议专门提到“严厉打击非法金融活动”，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，过去对这类非持牌金融机构疏于监管，形成了不少金融风险。近期相关风险正在逐步暴露，过去形成的存量风险，未来存在进一步暴露的可能性。展望2024年的风险化解工作，曾刚表示，打击非法金融活动或将成为一个值得关注的重点。在新的金融监管架构下，国家金融监督管理总局承担起了兜底监管的职责，预计未来将强化对非持牌机构和非金融企业相关活动的监管和处置。（上证报）

【上海金融与发展实验室主任曾刚：银行业需要从金融科技、生成式AI大模型等方面向数字化发力】在近日召开的2023年度北京金融论坛上，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，“在过去十年，中国银行业息差明显收窄。从长期看，利率水平息差水平决定边际投资回报率，那么长期息差还有继续下降的可能性，也意味着金融行业赚钱越来越难。同时，银行业客户竞争越来越激烈，获客以及有效的风险识别、定价等均要依赖数字化能力，更需要从金融科技、生成式AI大模型等方面进行发力。”

【上证报：盘活低效存量贷款正当时】 “盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率”，中央金融工作会议首次提出这一金融工作思路，激发了市场热烈的讨论。分析人士认为，此时提出盘活低效存量贷款，不仅正当时，也具有“风向标”意义。上海金融与发展实验室主任曾刚提出两种操作路径：一方面，对于期限占压长的金融资产，可以通过REITs、ABS等资产证券化手段，加快资金周转，提高资金效率；另一方面，对于如不良资产或特殊资产等低效的金融资产，可以通过债务重组等方法盘活、重整，将其从低效领域引导至高效领域，典型做法包括市场化、法治化的不良资产处置与交易、债转股等。

【宝龙集团新增被执行人信息，执行标的逾1亿元】中国执行信息公开网显示，12月7日，上海宝龙实业发展（集团）有限公司、上海宝龙展飞房地产开发有限公司、南京宝龙鑫晟房地产开发有限公司等新增一则被执行人信息，执行标的1.02亿余元，执行法院为上海金融法院。

【金力泰虚构15亿黄金贸易案 合作方回应称“垫资代购”】一纸罚单，揭开了一桩虚构的黄金贸易案。根据上海证监局下发的《行政处罚事先告知书》（沪证监处罚字〔2023〕28号），2020年5月至2021年7月，上海金力泰实业发展有限公司参与浙江运发文化发展有限公司主导的“黄金贸易业务”，涉案合同金额约15亿元。该案贸易标的为1KG/个、Au9999的定制金条。上海证监局认定，业务本质为资金融通业务，上下游实际均由浙江运发指定，相关物流、资金形成闭环，金力泰实业实际只履行垫资义务，赚取资金使用费。浙江运发负责人称，与金力泰实业的黄金贸易业务有真实的需求，实际上是“代买”的垫资行为，相关业务已经终结，金力泰实业的款项及收益均按时足额收回。他还表示，除此之外，浙江运发没有其他的黄金贸易业务。

【15亿虚构黄金贸易案曝光，主导者回应】根据上海证监局下发的《行政处罚事先告知书》，2020年5月至2021年7月，上海金力泰实业发展有限公司参与浙江运发文化发展有限公司主导的虚构“黄金贸易业务”，案涉合同金额约15亿元。该案贸易标的为1KG/个、Au9999的定制金条。上海证监局认定，业务本质为资金融通业务，上下游实际均由浙江运发指定，相关物流、资金形成闭环，金力泰实业实际只履行垫资义务，赚取资金使用费。浙江运发负责人回应，与金力泰实业的黄金贸易业务有真实的需求，实际上是“代买”的垫资行为，相关业务已经终结，金力泰实业的款项及收益均按时足额收回。他还表示，除此之外，浙江运发没有其他的黄金贸易业务。（中国基金报）

【交行副行长钱斌：生成式AI在算力算法、数据安全等领域面临痛点】12月9日，交通银行党委委员、副行长钱斌在由上海金融科技产业联盟主办的第五届上海金融科技国际论坛分论坛上致辞表示，人工智能涌现出新效能，为金融领域创新发展开辟了新手段、新赛道。钱斌指出，生成式AI在算力算法、数据安全、人才等领域面临着诸多痛点和难点。比如，如何实现大规模算力模式下的绿色低碳供给，如何提供适合大模型的大规模、高质量、实时性数据，如何将模型的公平性、价值观与人类更有效地对齐，如何培养复合型的金融科技人才。“这些既是技术挑战，也是管理问题，需要产业各界通力合作，协同解决。”（澎湃新闻）

【刘元春：居民资产负债表调整开始接近尾声，政策性支持将有效修复消费】 12月9日，上海财经大学校长刘元春在由上海金融科技产业联盟主办的第五届上海金融科技国际论坛上发表主旨演讲，探讨从传统的“三驾马车”、三张资产负债表与新“三驾马车”的视角来认识中国宏观经济。他指出，研究表明，居民资产负债表的剧烈调整期开始接近尾声，一方面可以看到最近居民的存款速度开始下降，另一方面近两个月居民大规模购买黄金的速度也开始下降。（澎湃新闻）

【上海金融科技产业联盟发布《上海金融科技发展白皮书（2022）》】在第五届上海金融科技国际论坛上，上海金融科技产业联盟发布《上海金融科技发展白皮书(2022)》，这也是上海金融科技产业联盟连续第四年发布上海金融科技发展白皮书。《白皮书》从生态、监管、行业三个层面共提出八条政策建议。一是完善金融科技生态，服务实体经济。二是打造全周期金融科技人才认证培育体系。三是加强国际合作，提升上海金融科技中心的国际影响力。四是完善金融基础设施，深化监管科技应用。五是进一步推广金融科技创新监管工具应用和资本市场金融科技创新试点。六是建设数据资产的评估、交易和开放模式。七是统筹算力、数据和人才资源，建立上海金融领域通用人工智能大模型。八是升级数字基础设施，推动产业数字金融发展。

【某险资将收购上海一万达广场】“近期，某大保险即将收购上海金山万达广场，资方已经实地考察过，目前已经过了谈判期，另一个上海马桥万达广场也在转让货架中，资方还在挑。”知情人士透露，“资方挑的标准其中一条是，周边竞品多的广场他们不要的，比如上海挑的都是周边竞品最少的广场”。（一财）

【上海网信办指导财经、房产类“自媒体”规范开展业务：不得通过“标题党”“黑公关”等形式抹黑攻击企业】12月6日上午，为进一步指导上海属地财经、房产类“自媒体”规范开展业务，上海网信办召开财经、房产类“自媒体”分类指导会（第三十一期）。会上，上海网信办结合贯彻落实中央金融工作会议精神和互联网政策法规，指导属地财经、房产类“自媒体”做好信息内容发布工作，提醒不得违规采编，不得以断章取义、歪曲事实、臆测形势等方式传播谣言不实信息，博眼球、蹭流量；不得通过“标题党”“黑公关”等形式抹黑攻击企业、干扰企业正常经营。国家金融监督管理总局上海监管局相关部门同志表示，上海金融业正在努力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，推进金融高质量发展，期待行业“自媒体”共同参与，助力上海国际金融中心建设，并积极传播金融消费者权益保护宣教等方面内容。

【华测检测蔚思博金桥芯片实验基地正式开业】 12月5日，华测检测在上海浦东金桥产业园举办华测蔚思博(CTI-VESP)金桥芯片实验基地的开业典礼。华测检测集团总裁申屠献忠表示，芯片半导体分析与测试一直是华测集团重点投资的战略发展领域。自2019年起至今，在该领域，华测已在上海金桥、浦江、张江、合肥、中国台湾新竹布局了五大实验室，此次新建的金桥实验室基地是其中规模最大、服务能力最全面的RA/ESD专业实验室。

【涉嫌虚增年末存货、营收等致财报存虚假记载，金力泰收深交所关注函】2023年12月5日，公司披露公告称收到中国证监会上海监管局下发的《行政处罚事先告知书》（沪证监处罚字〔2023〕28号）。告知书显示，2020年5月，公司成立全资子公司上海金力泰实业发展有限公司，由其参与浙江运发文化发展有限公司主导的虚构“黄金贸易业务”。2020年5月至2021年7月，金力泰实业与下游客户累计订立41份黄金销售合同，合同金额总计15.09亿元；相对应，金力泰实业与浙江运发等上游供应商订立41份黄金采购合同，合同金额总计14.85亿元。贸易标的为1KG/个、Au9999的定制金条。上述业务以贸易为名，实质为资金融通业务，金力泰实业与上游供应商、下游客户签订购销合同，上下游实际均由浙江运发指定，相关物流、资金形成闭环，金力泰实业实际只履行垫资义务，赚取资金使用费。

【上海金融法院将于12月12日召开泽达易盛特别代表人诉讼案调解协议草案听证会】12月6日，上海金融法院官微发布公告称，中证中小投资者服务中心有限责任公司代表全体原告投资者诉被告泽达易盛（天津）科技股份有限公司、林应、应岚、刘雪松、王晓亮、雷志锋、姜亚莉、东兴证券股份有限公司、胡晓莉、陶晨亮、天健会计师事务所（特殊普通合伙）、北京市康达律师事务所证券虚假陈述责任纠纷一案，各方于2023年12月5日签署调解协议草案。中证中小投资者服务中心有限责任公司于同日向本院提交制作调解书的申请。本院经初步审查认为，调解协议草案不存在违反法律、行政法规的强制性规定、违背公序良俗以及损害他人合法权益等情形，根据《最高人民法院关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定》第十八条、十九条、二十条的规定，本院依法向全体原告发出通知。本院定于2023年12月12日9:30在上海金融法院第一法庭召开调解协议草案听证会。

【上海金融法院、上海证监局联合发布涉私募基金典型案例】2023年12月3日，在12·4国家宪法日之际，上海金融法院联合中国证券监督管理委员会上海监管局，发布10件涉私募基金典型案例。上海证监局发布了近年来稽查或行政处罚的五件典型行政违法案例，本次发布的相关案例涉及15家私募基金管理人及12名相关责任人员，其中包含某荣系、某安系涉“系”私募基金管理人及其责任人员。自2014年《私募投资基金监督管理暂行办法》实施以来，上海证监局共对23家私募基金管理人立案调查，特别是对5起涉“系”机构的严重违规行为进行处罚，有效促进了行业生态净化并持续向好。上海金融法院发布了近年来审理的五件典型私募基金案例。私募基金纠纷涉及投资者、管理人、托管人、销售机构、投资标的公司等多方主体，各位主体法律关系和权责分配较为复杂。上海金融法院对于私募基金管理人的实控人向投资者推销私募基金的行为，坚持实质审查原则，有证据证明构成实质代销关系的，认定实控人负有告知说明义务和适当性义务。对于金融机构在销售阶段未履行信息说明和风险揭示义务的，判令其承担缔约过失责任，促进金融机构充分履行义务考虑到私募基金市场信息不对称、投资者对复杂金融产品缺乏判断能力等现实状况，上海金融法院畅通司法救济路径，依法保护金融消费者和中小投资者合法权益。

【萝卜章案当事人罗静已成老赖】据报道，11月24日，诺亚和京东的一个官司在上海金融法院开庭，诺亚起诉京东和承兴，要让他们还35亿，罗静300亿诈骗案有关细节再次引发网友关注。天眼查App显示，诺亚财富旗下上海歌斐资产管理有限公司曾多次因合同纠纷起诉北京京东世纪贸易有限公司、苏州晟隽营销管理有限公司、广东承兴控股集团有限公司、广东中诚实业控股有限公司。广东中诚实业控股有限公司、苏州晟隽营销管理有限公司均由罗静担任法定代表人、执行董事，广东承兴控股集团有限公司由罗静担任董事长，其中广东中诚实业控股有限公司已于今年7月被吊销。罗静名下关联10余家企业，多数为存续状态，除上述公司外，还包括广州志浩企业管理有限公司、江苏奇境文化投资有限公司等，版图涉及企业管理、投资、供应链、互联网等。风险信息显示，罗静名下存在多条限制消费令和失信被执行人（老赖）信息。

【世界黄金协会：10月中国市场上游需求季节性放缓】世界黄金协会发布报告，10月，以美元计价的LBMA早盘金价和以人民币计价的上海金午盘基准价（SHAUPM）同时反弹，均录得今年三月以来最亮眼的月度涨幅。10月，上海黄金交易所（SGE）出库量出现季节性下跌，共出库121吨，与9月相比减少48吨，但与去年同期相比增加23吨。本地黄金溢价跌下历史高点，主要原因可能在于本月黄金需求走弱。中国市场的黄金ETF总持仓量保持不变（仍为60吨）。不过，由于人民币金价处于高位，ETF管理资产总额增加至280亿元人民币（约合40亿美元）。

【4名上海金融企业高管任职拟调整】11月24日，上海发布官方微信公众号发布上海市市管干部任职前公示。公示显示，上海银行行长、党委副书记、副董事长朱健，中国太保集团总经理、党委副书记傅帆，上海银行党委副书记、副行长施红敏，海通证券党委副书记赵永刚等人拟任市管企业正职。(上海证券报)

【金城医药：子公司头孢克洛分散片获药品补充申请批件】金城医药公告，全资子公司上海金城素智药业有限公司收到国家药监局下发的头孢克洛分散片（0.125g、0.25g）药品补充申请批准通知书，视同通过仿制药质量和疗效一致性评价；同意其工艺变更和质量标准修订，同意增加0.25g规格等申请内容。